（來源：國家知識產權局）

國家知識產權局對十三屆全國人大五次會議第0760號建議答復的函

王景武代表：

您提出的《關于加快發展知識產權金融的建議》收悉。結合財政部、證監會和銀保監會的意見，現答復如下。

我局高度重視知識產權金融工作，會同財政部、證監會、銀保監會等部門采取一系列舉措，引導支持金融機構開展知識產權質押貸款、保險、證券化等金融服務，創新融資模式，健全評估體系、融資風險分擔和補償機制，不斷優化相關法律法規和政策環境。

一、關于“健全知識產權法律體系”

（一）完善知識產權金融服務相關法律規定。我局推動知識產權金融融入國家經濟社會發展大局，在黨中央、國務院印發的《知識產權強國建設綱要（2021—2035年）》、《“十四五”國家知識產權保護和運用規劃》、《建設高標準市場體系行動方案》、《要素市場化配置綜合改革試點總體方案》等重要政策文件中，對知識產權質押融資和金融產品創新作出安排，為知識產權金融相關立法做好政策準備。同時，各地積極開展相關立法探索，江蘇、浙江、山東等地出臺知識產權促進和保護條例，對創新金融服務模式和金融產品，提供知識產權質押融資、知識產權證券化服務等作出明確規定，為國家層面立法提供實證支持。

（二）健全知識產權質押融資相關制度。我局修訂完善專利權和商標權質押登記相關辦法，簡化登記程序、放寬登記條件、壓縮審查期限。在浙江、江蘇、廣東、四川、青島、深圳等地開展知識產權質押登記線上辦理試點，有效提升登記服務效率。同時，加強橫向協調與縱向聯動，會同銀保監會、版權局、發展改革委等部門印發《關于進一步加強知識產權質押融資工作的通知》《知識產權質押融資入園惠企行動方案（2021—2023年》等政策文件，統籌各地提高知識產權質押融資的普及度和惠益面，10多個省（自治區、直轄市）陸續印發相關行動方案，廣泛組織銀企對接、園區宣講等活動。各地實踐經驗為知識產權金融相關政策法制化奠定了堅實基礎。

二、關于“探索創新知識產權融資模式”

（一）鼓勵知識產權質押融資服務創新。銀保監會會同我局等部門鼓勵商業銀行對企業專利權、商標專用權、著作權等相關無形資產進行打包組合融資，提升企業知識產權綜合價值，擴大融資額度。部分銀行針對“專精特新”小微企業在產品和服務模式方面進行精細化、個性化創新。例如，中國銀行制定“惠如愿·知惠貸”服務方案，支持小微企業線上申請知識產權質押貸款，期限最長3年，授信額度可達3000萬元。農業銀行福建分行開發線上產品，對接地方知識產權管理部門，批量獲取知識產權優勢企業清單及企業專利持有信息。建設銀行對屬于先進制造業等重點領域、項目的知識產權質押融資業務，實行經濟資本考核傾斜等。

（二）支持知識產權資本化運營模式創新。證監會會同我局等部門指導地方規范探索知識產權資產證券化產品，形成質押、融資、許可等多種證券化融資服務模式。截至2022年3月底，交易所市場已發行64單知識產權資產支持證券，發行規模約156億元，產品類型覆蓋專利、商標、版權等各類知識產權。同時，以新三板精選層為基礎組建北京證券交易所，打造服務創新型中小企業陣地，進一步提升服務中小企業能力，推動經濟高質量發展。

三、關于“優化知識產權價值評估體系”

（一）推動建立健全知識產權評估機制。我局會同財政部指導中國資產評估協會成立知識產權資產評估專業委員會，強化知識產權評估專業力量。組織有關評估機構和專家，積極推進專利評估指引國家標準制定，目前已完成國家標準委立項。推進專利價值分析試點工作，在科研院所、大型企業和專業機構中實踐運用相關指標體系，規范指導不同主體建立完善專利評估管理體系。同時，對“十三五”期間在我局備案的專利實施許可合同信息進行數據提取和統計分析，發布《“十三五”國民經濟行業（門類）專利實施許可統計表》，公布不同行業專利實施許可使用費，為專利評估定價和許可等專利轉移轉化提供基礎數據支撐。

（二）鼓勵銀行業金融機構加強知識產權綜合評估能力建設。銀保監會支持銀行通過建立外部評估機構庫、創新內部評估方式等手段，提升知識產權價值和作用識別能力。例如，興業銀行建立外部知識產權評估專業機構庫。農業銀行對中小微企業財務報告中公允價值在一定額度內的知識產權，允許按不超過公允價值確定評估價值。交通銀行北京分行從價值和風險兩大維度建立專利評價指標體系等。

四、關于“完善知識產權質物處置機制”

我局聯合財政部持續深入開展知識產權運營服務體系建設，提升知識產權交易、質押、處置等運營能力。2021年，印發《關于促進和規范知識產權運營工作的通知》，提出知識產權運營平臺建設和管理的若干措施。先后支持建設知識產權交易運營、金融服務等特色試點平臺和24家區域、產業知識產權運營中心，完善知識產權運營服務鏈和生態圈，暢通知識產權交易和質物處置渠道。金融機構與知識產權交易機構聯合開展了相關探索，例如，浦發銀行上海分行與上海技術交易所、國家技術轉移東部中心合作設計“智匯贏”產品，為科創小微企業提供專利評估、融資、技術轉讓、交易處置“一條龍”服務。

五、關于“建立健全風險分擔和風險補償機制”

（一）健全風險分擔補償機制。我局會同有關部門指導各地按照知識產權金融服務工作有關要求，積極推動建立小微企業信貸風險補償基金，對知識產權質押貸款提供重點支持，同時通過貼息、保費補貼、擔保補貼等多種形式加大經費投入。支持遼寧等4省設立知識產權質押融資風險補償基金，5年來累計撬動質押貸款近700億元，惠及企業近4000家。湖南等多地省級財政設立知識產權質押風險補償資金，北京、吉林等地探索由政府、銀行、企業、保險機構、評估機構等多方按比例共擔風險。

（二）建立完善知識產權擔保機制。2019年，國務院辦公廳印發《關于有效發揮政府性融資擔保基金作用切實支持小微企業和“三農”發展的指導意見》，提出構建政府性融資擔保機構和銀行業金融機構共同參與、合理分險的銀擔合作機制，并明確了銀行與擔保機構之間的“二八分險”原則。按照國務院部署要求，銀保監會牽頭印發《關于做好政府性融資擔保機構監管工作的通知》，引導政府性融資擔保機構圍繞戰略性新興產業集群，擴大對高成長性、知識密集型企業的融資擔保規模，積極運用大數據等現代信息技術手段，主動發掘客戶，開發知識產權質押融資等擔保產品。

（三）不斷完善知識產權保險產品體系。我局和銀保監會鼓勵保險機構在風險可控前提下，開展與知識產權質押融資相關的保證保險業務。鼓勵保險機構開展知識產權被侵權損失保險、侵權責任保險等保險業務，為知識產權驅動創新發展提供保險服務。指導有關地方和保險機構不斷豐富知識產權保險產品，陸續推出專利質押融資保證保險、專利許可信用保險、商標被侵權損失保險、地理標志被侵權損失保險、知識產權海外侵權責任保險、知識產權資產評估職業責任險等新產品，為知識產權創造、保護、融資及海外維權等提供風險保障。

下一步，我局將會同有關部門認真研究和吸收借鑒代表所提建議，繼續完善知識產權法律體系和金融服務政策，積極抓好財政政策落實，提高財政資金使用效益，引導優化知識產權評估服務，鼓勵相關機構積極拓展知識產權質押融資業務，進一步擴大知識產權金融服務惠及面。

衷心感謝您對知識產權工作的關心和支持，希望繼續關注知識產權事業發展，對我們的工作提出寶貴意見建議。

國家知識產權局

2022年8月11日

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