（來源：國家知識產(chǎn)權局）

國家知識產(chǎn)權局關于政協(xié)十三屆全國委員會第五次會議第04969號（科學技術類335號）提案答復的函

楊希雄委員：

您提出的《關于大力發(fā)展知識產(chǎn)權金融拓寬解決科技型中小企業(yè)融資渠道的提案》收悉。結合財政部和銀保監(jiān)會意見，現(xiàn)答復如下。

一、關于“完善知識產(chǎn)權價值評估標準體系”

（一）加強政策引導。2021年7月，我局制定印發(fā)《關于促進和規(guī)范知識產(chǎn)權運營工作的通知》，對提升知識產(chǎn)權評估服務能力作出安排，提出積極研究推廣知識產(chǎn)權評估相關規(guī)范指引，提升評估專業(yè)化、智能化水平，鼓勵開發(fā)不同場景的評估工具，引導企業(yè)建立價值評估機制等具體措施。

（二）健全評估機制。我局組織編發(fā)《專利價值分析指標體系》，從法律、技術、經(jīng)濟三個維度細化專利價值分析指標。在科研院所、大型企業(yè)和專業(yè)機構中實踐運用相關指標體系，規(guī)范指導不同主體建立完善專利評估管理體系。在此基礎上，積極推進專利評估指引國家標準制定，已完成標準文本起草并公開征求意見。財政部指導中國資產(chǎn)評估協(xié)會不斷完善知識產(chǎn)權資產(chǎn)評估準則體系，目前已形成包括《資產(chǎn)評估執(zhí)業(yè)準則——無形資產(chǎn)》《知識產(chǎn)權資產(chǎn)評估指南》以及分別針對專利、商標和著作權的資產(chǎn)評估指導意見在內(nèi)的資產(chǎn)評估準則體系。

（三）加強數(shù)據(jù)支撐。我局對“十三五”期間備案的專利實施許可合同信息進行數(shù)據(jù)提取和統(tǒng)計分析，發(fā)布《“十三五”國民經(jīng)濟行業(yè)（門類）專利實施許可統(tǒng)計表》，為知識產(chǎn)權許可、交易等評估定價提供數(shù)據(jù)參考。銀保監(jiān)會支持各銀保局會同地方知識產(chǎn)權管理部門、版權管理部門推動建立知識產(chǎn)權資產(chǎn)評估機構庫、專家?guī)旌椭R產(chǎn)權融資項目數(shù)據(jù)庫，推進知識產(chǎn)權作價評估標準化，為商業(yè)銀行開展知識產(chǎn)權質押融資創(chuàng)造良好條件。

（四）提升評估能力。銀保監(jiān)會支持銀行通過建立外部評估機構庫、創(chuàng)新內(nèi)部評估方式等手段，提升對知識產(chǎn)權價值和作用的識別能力。例如，興業(yè)銀行建立外部知識產(chǎn)權評估專業(yè)機構庫；中國農(nóng)業(yè)銀行對中小微企業(yè)財務報告中公允價值在一定額度內(nèi)的知識產(chǎn)權，允許按不超過公允價值確定評估價值；交通銀行北京分行從價值和風險兩大維度建立專利評價指標體系等。

下一步，我局將會同有關部門繼續(xù)加快推進專利評估指引國家標準制定工作，完善知識產(chǎn)權資產(chǎn)評估準則體系，推進知識產(chǎn)權有關數(shù)據(jù)和質押信息共享，鼓勵評估服務機構開發(fā)基于知識產(chǎn)權大數(shù)據(jù)的智能化評估工具，不斷提升知識產(chǎn)權評估工作的科學性和便利性。

二、關于“健全知識產(chǎn)權交易市場”

（一）強化平臺支撐。會同財政部分4批支持37個重點城市開展知識產(chǎn)權運營服務體系建設，完善知識產(chǎn)權運營服務鏈和生態(tài)圈。先后支持建設知識產(chǎn)權交易運營、金融服務等7家特色試點平臺和24家區(qū)域、產(chǎn)業(yè)知識產(chǎn)權運營中心，支持平臺與知識產(chǎn)權運營機構、基金等開展業(yè)務合作，暢通交易渠道。

（二）加強信息共享。會同發(fā)展改革委等部門共同推進知識產(chǎn)權質押平臺建設，向公眾提供知識產(chǎn)權質押信息、金融產(chǎn)品信息、企業(yè)信用信息查詢以及知識產(chǎn)權業(yè)務辦理導航等綜合性服務，具備“一平臺匯聚、一站式查詢、一窗口展示”的功能，為企業(yè)融資提供便利化線上服務。

下一步，我局將會同相關部門扎實推進國家知識產(chǎn)權和科技成果產(chǎn)權交易機構建設，促進構建更加完善的交易市場，推動知識產(chǎn)權質押融資等金融服務提質擴面。

三、關于“創(chuàng)新銀行考核管理模式”

銀保監(jiān)會鼓勵商業(yè)銀行在風險可控的前提下，通過單列信貸計劃、專項考核激勵等方式支持知識產(chǎn)權質押融資業(yè)務開展。支持商業(yè)銀行建立適合知識產(chǎn)權質押融資特點的風險評估、授信審查、授信盡職和獎懲制度，創(chuàng)新信貸審批制度和利率定價機制。要求商業(yè)銀行進一步建立健全符合知識產(chǎn)權質押融資特點的內(nèi)部盡職免責機制和科學的績效考核機制。對經(jīng)辦人員在知識產(chǎn)權質押融資業(yè)務辦理過程中已經(jīng)盡職履責的，實行免責。

部分銀行已通過優(yōu)化內(nèi)部考核標準、落實盡職免責、差異化利率定價和專營機構設置等措施推動知識產(chǎn)權質押融資業(yè)務開展。例如，中國農(nóng)業(yè)銀行明確對于知識產(chǎn)權質押融資不良率高出各項貸款不良率3個百分點（含）以內(nèi)的，在內(nèi)部考核評價中不予扣分；中國建設銀行對屬于先進制造業(yè)等重點領域、項目的知識產(chǎn)權質押融資業(yè)務，實行經(jīng)濟資本考核傾斜；民生銀行杭州分行成立知識產(chǎn)權項目審查中心，設置專人專崗，開設快速審批通道；興業(yè)銀行在北京中關村、上海張江高新區(qū)等地建立專屬服務隊伍，配套差異化考核激勵機制。

下一步，銀保監(jiān)會將與我局等有關部門密切配合，進一步解決知識產(chǎn)權質押融資業(yè)務中的難點和障礙，推動有序擴大知識產(chǎn)權質押融資，更好支撐科技型中小企業(yè)發(fā)展。

衷心感謝您對知識產(chǎn)權工作的關心和支持，希望繼續(xù)關注知識產(chǎn)權事業(yè)發(fā)展，對知識產(chǎn)權工作提出更多寶貴意見建議。

國家知識產(chǎn)權局

2022年8月29日

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